Kaip tai veikia
Kaip nustatomas ir išlaikomas mišinys
Pradedame nuo tikslo, tada su žmogumi pereiname klausimyną, parenkame profilį ir modelinį portfelį. Vėliau mišinys grąžinamas į ribas pagal sutarties taisykles, be pažadų dėl rezultato.
Kaip nustatomas mišinys
- Įvardykite tikslą
Pradedame nuo paprasto pokalbio: kam skiriate pinigus, kas juos naudos ir maždaug kada jų prireiks. Tikslas gali būti bendras visai šeimai arba skirtas vienam vaikui.
pradžioje - Atsakykite į klausimus
Po užklausos su jumis susėda mūsų specialistas ir kartu pereina klausimyną apie laiką, nuotaiką krentant vertei ir kitas santaupas. Svetainėje klausimyno nėra.
po užklausos - Gaukite profilį
Pagal jūsų atsakymus aptariamas rizikos profilis. Tai tik pradinis taškas, rodantis, kur linksta mišinys. Tinkamumą prieš investuojant patvirtina paslaugos teikėjas.
vieną kartą - Nustatykite mišinį
Profilis paverčiamas modeliniu portfeliu, keliomis rūšimis aprašytu investicijų rinkiniu. Sutartyje užfiksuojamos ribos, o kiekvienas jūsų šeimos tikslas gauna savo mišinį.
pasirašius sutartį - Grąžinkite į mišinį
Kainoms judant, mišinys nukrypsta nuo savo ribų. Jis grąžinamas pagal sutartyje nurodytas taisykles ir dažnumą, tačiau tai nepašalina rizikos ir nežada rezultato.
kai mišinys nukrypsta
Apie ką klausia klausimynas
Klausimyną pildote su žmogumi po užklausos, niekada šioje svetainėje, o štai jo temos.
-
Kada prireiks pinigų
Laikas iki tikslo daugiausia lemia, kiek svyravimų mišinys gali pakelti, todėl pokalbis prasideda nuo jo.
-
Kaip jaustumėtės pamatę nuosmukį
Svarbu žinoti, ar vertės sumažėjimas jus išmuštų iš vėžių, nes nuo to priklauso, kaip ilgai galėtumėte laukti.
-
Kiek pastovios yra jūsų pajamos
Pastovios pajamos leidžia ramiau laukti, jei vertė sumažėja, o kintančios dažnai reikalauja daugiau atsargos.
-
Ką dar esate atidėję
Atsarga kasdienėms išlaidoms ir kiti šeimos įsipareigojimai lemia, kiek pinigų apskritai galima skirti investicijoms.
-
Kam skirti šie pinigai
Būstui, vaiko studijoms ar atsargai reikia skirtingo požiūrio, todėl tikslas padeda parinkti profilį.
Iš ko sudarytas modelinis portfelis
Modelinis portfelis yra nustatytas kelių rūšių investicijų mišinys, čia aprašytas žodžiais, be dalių.
- Akcijos
Skirtos augimo galimybei per ilgą laiką, tačiau jų vertė gali smarkiai svyruoti.
Paprastai svyruoja daugiausia ir gali ilgai kristi.
- Obligacijos
Skirtos ramesniam mišinio pagrindui ir pajamoms iš skolinimo.
Dažniausiai svyruoja mažiau nei akcijos, tačiau vis tiek gali kristi.
- Pinigų rinka
Laiko dalį mišinio lengvai pasiekiamą ir mažai judančią.
Svyruoja labai mažai, tačiau infliacija gali mažinti pirkimo galią.
- Mišrūs fondai
Vienoje investicijoje sujungia kelias rūšis, kad mišinį būtų paprasčiau valdyti.
Judėjimas priklauso nuo jų sudėties ir gali būti didelis.
Atgal į mišinį
Rinkos išstumia mišinį iš jo ribų, ir jis grąžinamas pagal sutarties taisykles.
- Pastebime nukrypimą
Kai viena investicijų rūšis pasikeičia labiau už kitas, mišinys pamažu nutolsta nuo pasirinkto profilio.
- Grąžiname pagal taisykles
Mišinys grąžinamas į profilį pagal sutartyje nurodytas taisykles ir dažnumą, o ne pagal nuotaiką ar naujienas.
- Ko tai nedaro
Grąžinimas į mišinį nepašalina rizikos ir negarantuoja rezultato. Jis tik padeda išlaikyti pasirinktą kryptį.
Iliustracija: stumdikliai ir matuokliai nupiešti, tai ne paskirstymas, sumos ar rezultatai.
Planas prasideda nuo kelių sąžiningų atsakymų.
Kapitalas rizikuojamas. Investicijų vertė gali ir kilti, ir kristi, todėl galite atgauti mažiau, nei investavote.
Svarbi informacija